各縣（區(qū)）財(cái)政局，江南新興產(chǎn)業(yè)集中區(qū)財(cái)金部，開發(fā)區(qū)財(cái)政 局，平天湖風(fēng)景區(qū)財(cái)經(jīng)處：

為落實(shí)《安徽省地方金融條例》等有關(guān)規(guī)定，全面掌握我 市融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資租賃公司等四 類地方金融組織經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，不斷改進(jìn)監(jiān)管服務(wù)方式規(guī)范 四類地方金融組織發(fā)展，牢牢把握防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)這條主線， 切實(shí)維護(hù)地方金融安全，根據(jù)安徽省地方金融管理局《關(guān)于做 好 2024 年全省地方金融組織監(jiān)督檢查工作的通知》要求，現(xiàn)就

做好 2024 年全市四類地方金融組織監(jiān)督檢查工作通知如下： 一、規(guī)范開展現(xiàn)場(chǎng)檢查 典當(dāng)行檢查由省地方金融管理局統(tǒng)一發(fā)起，抽查比例為

100%；融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、融資租賃公司檢查由市

財(cái)政局統(tǒng)一發(fā)起，抽查比例均為 100%，具體抽取計(jì)劃在事中事 后綜合監(jiān)管系統(tǒng)中發(fā)布。各縣區(qū)（管委會(huì)）財(cái)政部門要根據(jù)現(xiàn) 場(chǎng)檢查計(jì)劃，建立、動(dòng)態(tài)調(diào)整監(jiān)管對(duì)象庫(kù)、執(zhí)法人員庫(kù)，并錄 入事中事后監(jiān)管平臺(tái)，及時(shí)認(rèn)領(lǐng)地方金融組織監(jiān)管對(duì)象，確保 “全覆蓋”“底數(shù)清”。要及時(shí)在事中事后監(jiān)管平臺(tái)接收檢查任 務(wù)，主動(dòng)對(duì)接市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等部門，建立健全溝通協(xié)作機(jī)制， 可聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，通過座談交流、現(xiàn)場(chǎng)查看、審查賬冊(cè)和 走訪調(diào)研等方式開展檢查，提升部門聯(lián)合抽查質(zhì)效，做到“進(jìn) 一次門、查多項(xiàng)事”，并及時(shí)將檢查結(jié)果錄入事中事后監(jiān)管平臺(tái) 向社會(huì)公示，各縣區(qū)（管委會(huì)）現(xiàn)場(chǎng)檢查工作應(yīng)于 7 月底前完 成。

二、聚焦重大風(fēng)險(xiǎn)隱患

各縣區(qū)（管委會(huì)）財(cái)政部門切實(shí)擔(dān)負(fù)起從嚴(yán)監(jiān)管職責(zé)使命， 提升金融監(jiān)管效能，堅(jiān)決做到“長(zhǎng)牙帶刺”，緊盯可能影響安全 的“關(guān)鍵事”、造成重大風(fēng)險(xiǎn)的“關(guān)鍵人”、破壞秩序的“關(guān)鍵 行為”，核實(shí)查清地方金融組織存在的涉黑涉惡、信訪投訴、非 法集資、違規(guī)融資等重大風(fēng)險(xiǎn)問題或隱患，集中力量嚴(yán)肅查處 到位，提前阻斷風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然。

三、持續(xù)開展行業(yè)清理

對(duì)于已取消試點(diǎn)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的小額貸款公司、已收回融資擔(dān) 保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、已注銷典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證或 年審未通過的典當(dāng)行、未納入正常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管名單或未出具會(huì)商 意見設(shè)立的融資租賃公司，各縣區(qū)（管委會(huì)）財(cái)政部門要通過

推送其納入市場(chǎng)監(jiān)管經(jīng)營(yíng)異常名錄、勸導(dǎo)其變更名稱和經(jīng)營(yíng)范

圍、注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等方式退出。對(duì)于拒絕退出的地方金融組織

（包括已納入市場(chǎng)監(jiān)管經(jīng)營(yíng)異常名錄的地方金融組織），要按 照《安徽省地方金融條例》等監(jiān)管規(guī)定，依法依規(guī)進(jìn)行處置， 并主動(dòng)對(duì)接市場(chǎng)監(jiān)管部門采取吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照等方式進(jìn)行清 理。

四、強(qiáng)化數(shù)據(jù)報(bào)送工作

所有地方金融組織（含正在清退的地方金融組織）應(yīng)接入 地方金融組織相應(yīng)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，真實(shí)、準(zhǔn)確及時(shí)、完 整報(bào)送各項(xiàng)數(shù)據(jù)信息和非數(shù)據(jù)信息。各縣區(qū)（管委會(huì)）財(cái)政部 門要結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，監(jiān)督檢查地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信 息報(bào)送情況，重點(diǎn)核查報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確及時(shí)、完整性。 對(duì)于未按照要求接入監(jiān)管系統(tǒng)、報(bào)送信息或報(bào)送信息不準(zhǔn)確不 及時(shí)的地方金融組織，屬地財(cái)政部門要按照《安徽省地方金融 條例》第五十四條規(guī)定予以嚴(yán)肅處置。

五、深化檢查結(jié)果應(yīng)用

各縣區(qū)（管委會(huì)）財(cái)政部門要按照“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān) 管工作要求，依法依規(guī)公示檢查結(jié)果，支持社會(huì)公眾進(jìn)行監(jiān)督。 將檢查結(jié)果作為開展審批許可、信用監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管工作的重 要依據(jù)，推進(jìn)地方金融監(jiān)管領(lǐng)域事中事后監(jiān)管工作銜接。要以 “穿透”意識(shí)研究檢查結(jié)果，密切關(guān)注轄內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)展動(dòng)態(tài)，按 照“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，深挖細(xì)查相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)線索，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn) 隱患“事后被動(dòng)處置”轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管“事中事前防范”。

六、開展監(jiān)管“一案雙查”

地方金融組織出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)問題或隱患且處置不力的，既

要查清地方金融組織問題也要查清屬地監(jiān)管責(zé)任，對(duì)監(jiān)管工作 履職不到位的，依據(jù)《安徽省地方金融條例》等規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管 問責(zé)。

2024 年 7 月 30 日前，各縣區(qū)（管委會(huì)）財(cái)政部門要將地方 金融組織監(jiān)督檢查的報(bào)告、附件 1-6、事中事后監(jiān)管平臺(tái)隨機(jī)抽 查檢查表及結(jié)果匯總表（需簽字蓋章）、相關(guān)佐證材料紙質(zhì)原件 及蓋章掃描件報(bào)至市財(cái)政局。9 月 10 日前，各縣區(qū)（管委會(huì)） 財(cái)政部門要督促轄內(nèi)地方金融組織完成問題整改并將整改情況 報(bào)告報(bào)至我局。

聯(lián)系人：鄭雨嬌、汪淘淘；聯(lián)系電話：2020755；電子郵箱 czjrjgk@163.com。

附件：1.2024 年融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況統(tǒng)計(jì)表 2.2024  年小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況統(tǒng)計(jì)表

3.2024 年典當(dāng)行現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況統(tǒng)計(jì)表

4.2024  年融資租賃公司現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況統(tǒng)計(jì)表

5. 縣區(qū)（管委會(huì)）雙隨機(jī)抽查計(jì)劃實(shí)施情況統(tǒng)計(jì)表

6.2024 年地方金融組織監(jiān)督檢查情況匯總表

附件 1

2024 年融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位： 單位：萬元

注：1.機(jī)構(gòu)性質(zhì)應(yīng)填“國(guó)有、國(guó)有控股、國(guó)有參股或民營(yíng)”； 2.此表應(yīng)在檢查前準(zhǔn)備好，同時(shí)以以紙質(zhì)和 EXCEL 表格報(bào)市財(cái)政局。

附件 2

2024 年小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位： 單位：萬元

附件 3

2024 年典當(dāng)行現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位： 單位：萬元

附件 4

2024 年融資租賃公司現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位： 單位：萬元

附件 5

  縣區(qū)（管委會(huì)）雙隨機(jī)抽查計(jì)劃實(shí)施情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位名稱： 填報(bào)日期： 年 月 日

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附件 6

2024 年地方金融組織現(xiàn)場(chǎng)檢查情況匯總表

填報(bào)單位名稱： 填報(bào)日期： 年 月 日

注：1.機(jī)構(gòu)性質(zhì)應(yīng)填“國(guó)有、民營(yíng)、國(guó)有控股或國(guó)有參股”；2.接入監(jiān)管系統(tǒng)情況應(yīng)填“是、否”；3.符合行政處罰條件應(yīng)填“是、否”；4.此表融資擔(dān)

保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司分開填寫，應(yīng)在檢查前準(zhǔn)備好，同時(shí)以 EXCEL 表格報(bào)市財(cái)政局。5.對(duì)于未接入監(jiān)管系 統(tǒng)或未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送數(shù)據(jù)資料的地方金融組織，必須填寫處理意見及措施。

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