為深入推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)，提高審批工作的透明度和可預(yù)期性，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管工作，根據(jù)《融資擔(dān)保公司管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第683號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于在全國(guó)推開“證照分離”改革的通知》、《安徽省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立于變更審批事項(xiàng)“證照分離”改革具體措施》和相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我縣融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管實(shí)際，制定本監(jiān)管細(xì)則。

一、事項(xiàng)名稱

    融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更審批。

二、改革方式

    完善措施，優(yōu)化準(zhǔn)入服務(wù)。

三、監(jiān)管依據(jù)

《融資擔(dān)保公司管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第683號(hào)）。

四、優(yōu)化準(zhǔn)入服務(wù)操作細(xì)則

    （一）推進(jìn)網(wǎng)上辦理。推行“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”工作，將審批事項(xiàng)實(shí)施主體、實(shí)施依據(jù)、申報(bào)材料、運(yùn)行流程等信息在縣政府網(wǎng)站和安徽政務(wù)服務(wù)網(wǎng)同步公開發(fā)布。行政審批辦件實(shí)現(xiàn)100%在安徽政務(wù)服務(wù)網(wǎng)上辦理，對(duì)網(wǎng)上提交的申報(bào)材料，3個(gè)工作日內(nèi)完成預(yù)審流程并予以答復(fù)。實(shí)現(xiàn)辦理流程可追溯、辦理結(jié)果可查詢。

    （二）精簡(jiǎn)申報(bào)材料。按照要求精簡(jiǎn)政務(wù)服務(wù)申請(qǐng)材料，及時(shí)調(diào)整政務(wù)服務(wù)事項(xiàng)實(shí)施清單，同步精簡(jiǎn)實(shí)體大廳辦理相關(guān)事項(xiàng)的申請(qǐng)事項(xiàng)，做到線上線下同步精簡(jiǎn)。不得變相要求申請(qǐng)人提供已取消的申請(qǐng)材料，切實(shí)解決申請(qǐng)材料多、群眾辦事難等問題。

    （三）壓縮審批時(shí)間。對(duì)行政審批事項(xiàng)進(jìn)行流程再造，最大限度減少審批環(huán)節(jié)。開展網(wǎng)上預(yù)審核對(duì)，避免重復(fù)提交材料和循環(huán)證明。凡能通過網(wǎng)絡(luò)共享和核驗(yàn)的信息及相關(guān)材料，不要求重復(fù)提交和重復(fù)提供，凡能通過網(wǎng)上辦理的事項(xiàng)，不要求到現(xiàn)場(chǎng)辦理，從提交材料、審核材料、審批辦結(jié)等多環(huán)節(jié)入手，壓縮審批時(shí)間。

（四）推行“最多跑一次”審批。加強(qiáng)對(duì)行政審批事項(xiàng)辦理、流程優(yōu)化、網(wǎng)上運(yùn)行的監(jiān)督管理，推進(jìn)政務(wù)服務(wù)陽光規(guī)范運(yùn)行。配強(qiáng)配齊工作人員，形成以窗口為主導(dǎo)的行政審批運(yùn)行新模式，全面落實(shí)群眾和企業(yè)到窗口辦事“最多跑一次”目標(biāo)任務(wù)。

 五、事中事后監(jiān)管具體舉措

（一）明確監(jiān)管責(zé)任。按照屬地管理原則，我縣融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門具體負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作，要強(qiáng)化部門職能，制定監(jiān)管方案，明確監(jiān)管責(zé)任。

 (二）改進(jìn)日常監(jiān)督檢查。落實(shí)科學(xué)、規(guī)范的“雙隨機(jī)、一公開”抽查制度、責(zé)任追溯制度，建立違規(guī)企業(yè)名錄和違法經(jīng)營(yíng)者黑名單制度。完善常態(tài)化監(jiān)管機(jī)制，采取隨機(jī)抽查、專項(xiàng)督查等方式，提高監(jiān)管水平。

（三）實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。融資擔(dān)保公司按照統(tǒng)計(jì)要求向?qū)俚厝谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門定期上報(bào)相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)覆蓋融資擔(dān)保公司的相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。融資擔(dān)保公司監(jiān)管部門根據(jù)融資擔(dān)保公司上報(bào)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對(duì)融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行指導(dǎo)監(jiān)管，并作為是否需要加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的參考依據(jù)。

（四）加強(qiáng)信用分類監(jiān)管。根據(jù)融資擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)環(huán)境、基本素質(zhì)、擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、擔(dān)保資本來源與擔(dān)保資金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)以及償債能力與資本充足性等，聘請(qǐng)專業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行評(píng)級(jí)。對(duì)評(píng)級(jí)較低的融資擔(dān)保公司，集中監(jiān)管資源，加大對(duì)其監(jiān)管力度。

（五）強(qiáng)化信息技術(shù)運(yùn)用。充分利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)在線即時(shí)監(jiān)督監(jiān)管，提高監(jiān)管的針對(duì)性和有效性。綜合運(yùn)用系統(tǒng)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)仁侄危岣弑O(jiān)管效能。

（六）加強(qiáng)部門協(xié)同監(jiān)管。按照職責(zé)分工，加強(qiáng)縣政府金融辦與人行、銀保監(jiān)、工商、公安等部門的溝通協(xié)作，建立健全融資擔(dān)保公司監(jiān)管的協(xié)同機(jī)制，完善信息共享、查處通報(bào)、案件抄送制度。部門之間各司其職、相互配合，實(shí)現(xiàn)資源共享，形成監(jiān)管合力。

（七）突出信用聯(lián)合懲戒。建立信用信息互通共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)社會(huì)信用信息的聯(lián)動(dòng)綜合利用，加大失信懲戒力度，形成“一處違法、處處受限”的信用約束機(jī)制。

（八）實(shí)現(xiàn)社會(huì)共同監(jiān)管。充分發(fā)揮行業(yè)組織的輿論和社會(huì)公眾的監(jiān)督作用，實(shí)現(xiàn)社會(huì)共同監(jiān)管，推動(dòng)市場(chǎng)主體自我約束、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。

六、監(jiān)管程序

（一）正常監(jiān)管檢查程序。

嚴(yán)格執(zhí)行“雙隨機(jī)”抽查工作機(jī)制和制度規(guī)范，推進(jìn)抽查檢查工作常態(tài)化，提高監(jiān)管水平。

1．制定檢查方案。現(xiàn)場(chǎng)檢查方案根據(jù)融資擔(dān)保公司行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)制定，應(yīng)包括日程安排、檢查標(biāo)準(zhǔn)、檢查內(nèi)容、檢查分工、檢查要求等，檢查人員、檢查單位隨機(jī)確定。

2．實(shí)施監(jiān)督檢查。檢查人員應(yīng)不少于2人，檢查前應(yīng)出示證明文件，檢查采取現(xiàn)場(chǎng)檢查賬簿等書面材料、詢問公司相關(guān)人員等方式，對(duì)檢查中知悉的被檢查公司的商業(yè)秘密應(yīng)當(dāng)保密。

3．現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果。應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告形式報(bào)告被檢查公司，需要整改的應(yīng)當(dāng)提出整改內(nèi)容及整改期限。

4．發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的處置。按照相關(guān)規(guī)定，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行查處，并進(jìn)行相應(yīng)的處罰。對(duì)于涉及違法的行為，要立即移交公安機(jī)關(guān)等相關(guān)部門進(jìn)行處置。

（二）按投訴舉報(bào)線索進(jìn)行檢查。

個(gè)人和組織發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司進(jìn)行違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，有權(quán)向?qū)俚厝谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門舉報(bào)，屬地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行核實(shí)、處理。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題，應(yīng)立即進(jìn)行處置，涉嫌違法的要立即移交公安機(jī)關(guān)等部門進(jìn)行處置。核查情況及處理結(jié)果及時(shí)反饋舉報(bào)者。

七、責(zé)任追溯

（一）加強(qiáng)層級(jí)監(jiān)督?？h地方金融監(jiān)管局對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題是否依法處理，是否存在不作為、亂作為等進(jìn)行監(jiān)督問責(zé)；對(duì)上級(jí)機(jī)關(guān)交辦的違規(guī)線索等是否認(rèn)真調(diào)查并按時(shí)將調(diào)查結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督問責(zé)。

（二）加強(qiáng)人員監(jiān)督。違法審批融資擔(dān)保公司的；違法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；違法采取監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰的；未及時(shí)報(bào)告或者處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件的；其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。監(jiān)管局加強(qiáng)人員監(jiān)督，重點(diǎn)對(duì)監(jiān)管人員是否嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管措施，是否依法合規(guī)對(duì)行業(yè)進(jìn)行有效監(jiān)管。

（三）建立責(zé)任追究機(jī)制。監(jiān)管責(zé)任追究實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任追究，根據(jù)過錯(cuò)責(zé)任的大小實(shí)施相應(yīng)的追究方式。包括：責(zé)令改正、責(zé)令作出書面檢查、給予通報(bào)批評(píng)、調(diào)離工作崗位或者停職、給予行政處分、沒收和追繳違法違紀(jì)所得；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。