青政辦秘〔2022〕16號

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，縣開發(fā)區(qū)管委會，縣政府各部門、各直屬機構，駐青各單位，縣建投集團：

現(xiàn)將《青陽縣中小微企業(yè)還貸周轉資金管理辦法》印發(fā)給你們，請結合實際，認真組織實施。

青陽縣人民政府辦公室  

2022年3月8日      

青陽縣中小微企業(yè)還貸周轉資金管理辦法

第一章  總則

第一條  為大力支持縣域經濟發(fā)展，改善中小微企業(yè)融資環(huán)境，緩解中小微企業(yè)融資困難，維護提升中小微企業(yè)和“三農”經濟主體信用，促進銀企合作，決定設立“青陽縣中小微企業(yè)還貸周轉資金”（以下簡稱“還貸周轉金”），并結合我縣實際，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱中小微企業(yè)指本縣行政區(qū)域內依法經營、照章納稅、項目符合國家、省市縣產業(yè)政策和信貸政策扶持的企業(yè)、新型農業(yè)經營主體和個體工商戶。

第三條   本辦法所稱還貸周轉金指由政府主導設立，專業(yè)管理機構等參與，在中小微企業(yè)資金周轉暫時出現(xiàn)困難時，幫助其按時還貸續(xù)貸所提供的臨時性周轉資金。

第四條   還貸周轉金遵循“?？顚Ｓ?、有償使用、總額控制、按時收回”的管理原則，并確保安全性和流動性。

第二章 資金的設立、使用與審批

第五條   還貸周轉金規(guī)模為1000萬元，由縣財政調劑安排，委托縣中小企業(yè)融資擔保有限責任公司（以下簡稱縣擔保公司）具體運作。

第六條  還貸周轉金實行專戶管理、獨立核算、封閉運行，財務單獨設立賬套。

第七條  還貸周轉金實行有償使用，利息按照同期一年期貸款市場報價利率1.5倍計算，按日計收，由借用還貸周轉金的中小微企業(yè)一次性支付。資金使用費作為收入用于補充還貸周轉資金。

第八條   借用還貸周轉金必須具備以下條件

（一）在市場監(jiān)督管理部門登記注冊，并領取了營業(yè)執(zhí)照；

（二）符合國家、省、市、縣產業(yè)政策，生產經營正常，無重大經濟訴訟和重大違法違規(guī)等未決事項；

（三）財務狀況良好，內部控制制度健全，資產負債率不高于70%；

（四）當前無金融機構不良記錄，屬金融機構確認給予續(xù)貸的中小微企業(yè)；

（五）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。

第九條  還貸周轉金的使用要求

（一）還貸周轉金專項用于我縣中小微企業(yè)還貸續(xù)貸業(yè)務的臨時周轉，不能用于固定資產投資和其他用途；

（二）單筆申請還貸周轉金額度控制在承貸金融機構承諾續(xù)貸額度內且不超過1000萬元。

第十條   中小微企業(yè)使用還貸周轉金時必須提交以下材料

（一）中小微企業(yè)申請借用還貸周轉金申請表；

（二）中小微企業(yè)法定代表人或負責人身份證、統(tǒng)一社會信用代碼證復印件；

（三）即將需要償還的銀行貸款證明材料，抵押物權證或他項權證復印件、擔保函原件和復印件，正在辦理的續(xù)貸證明材料及復印件；  

（四）中小微企業(yè)借用還貸周轉金的有關保證材料；

（五）承貸金融機構續(xù)貸承諾函或續(xù)貸審批意見書及其他證明材料（含貸款時間及貸款額度）；

（六）縣擔保公司認為的其他必備材料。

第十一條  還貸周轉金的審批程序

（一）中小微企業(yè)申請使用還貸周轉金時，原則上須提前10個工作日向縣擔保公司提交借用還貸周轉金申請表和相關資料；

（二）縣擔保公司在3個工作日內對中小微企業(yè)提交的申請表和相關資料等情況進行初審，并組織人員對承貸金融機構審查中小微企業(yè)生產經營、資產負債、信用等級和承貸金融機構續(xù)貸手續(xù)完備等情況進行調查核實，初審合格并提出意見后，履行報批手續(xù)。調查人員要對調查資料的真實性負責并承擔審核風險和責任；

（三）還貸周轉金發(fā)放前，縣擔保公司與借款中小微企業(yè)簽訂借款協(xié)議，明確約定還貸周轉金用途、額度、期限、費率、擔保措施和償還等事項。

第三章  資金的償還、管理與監(jiān)督

第十二條  借用還貸周轉金的中小微企業(yè)償還貸款后，承貸金融機構應在當日告知縣擔保公司和貸款中小微企業(yè)。承貸金融機構發(fā)放新貸款后，需對貸款中小微企業(yè)償還還貸周轉金全程監(jiān)督，督促其自續(xù)貸資金到位之日起2個工作日內，將借用的還貸周轉金償還及使用費足額支付給縣擔保公司，鼓勵承貸金融機構將續(xù)貸資金直接受托支付至還貸周轉金專戶。逾期不償還的，視同挪用財政資金，縣擔保公司對拖欠資金額按日加收萬分之五的罰息，并通過法律手段予以清收；縣財政局將依照《財政違法行為處罰處分條例》等相關規(guī)定進行處理，并不再享受政府對中小微企業(yè)的所有扶持政策。

第十三條  縣擔保公司每年對中小微企業(yè)使用還貸周轉金情況進行信用評定，對評選結果優(yōu)良的中小微企業(yè)，次年使用還貸周轉金時優(yōu)先予以考慮；對評選結果較差的中小微企業(yè)，暫?；蛉∠涫褂眠€貸周轉金資格。

第十四條  縣財政局（縣地方金融監(jiān)管局）要及時對中小微企業(yè)還貸周轉金的使用情況進行檢查，并向縣政府報告其資金使用、風險控制及收益情況；縣財政局、縣審計局等部門要定期進行監(jiān)督檢查。

第十五條  合作的承貸金融機構提供虛假信息、隱瞞事實或與企業(yè)串通套取還貸周轉金的，縣政府將視情取消在該金融機構的全部財政性資金存款業(yè)務和相關財政扶持、獎勵政策。

第四章 附則

第十六條  本辦法由縣財政局（縣地方金融監(jiān)管局）負責解釋。